尊敬的客戶：
為有效防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，切實(shí)保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，根據(jù)六部委《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》、《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，現(xiàn)對(duì)我行業(yè)務(wù)規(guī)則調(diào)整如下：
一、個(gè)人開戶有“限量”，一人一個(gè)I類戶
1.自2016年12月1日起，您在我行只能開立一個(gè)Ⅰ類戶（包括我行華夏卡、存折，不含信用卡。本類賬戶屬于全功能賬戶，可以辦理存款、購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)和繳費(fèi)支付、支取現(xiàn)金等服務(wù)）。
2.為保護(hù)資金安全，我行會(huì)通知名下開戶較多的客戶進(jìn)行核實(shí)，與您確認(rèn)開戶原因、合理用途及是否保留賬戶。對(duì)于無(wú)法核實(shí)開戶合理性的，建議您撤銷、歸并賬戶。
二、轉(zhuǎn)賬方式多樣化——實(shí)時(shí)、普通、次日
1.自2016年12月1日起，您持有華夏卡通過(guò)他行ATM等自助設(shè)備發(fā)起轉(zhuǎn)賬、通過(guò)我行ATM向他行卡轉(zhuǎn)賬或向我行非同名華夏卡發(fā)起轉(zhuǎn)賬、持有信用卡通過(guò)ATM等自助設(shè)備發(fā)起溢繳款轉(zhuǎn)賬，均采用延時(shí)自助轉(zhuǎn)賬方式，轉(zhuǎn)賬資金從轉(zhuǎn)出卡實(shí)時(shí)扣除，轉(zhuǎn)入卡入賬將在發(fā)起轉(zhuǎn)賬交易24小時(shí)后完成。為保護(hù)您的權(quán)益，我行華夏卡同步通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和95577客服電話、信用卡通過(guò)4006695577客服電話為您提供撤銷服務(wù)，撤銷時(shí)限為轉(zhuǎn)出后24小時(shí)以內(nèi)。
2.通過(guò)我行柜臺(tái)、網(wǎng)上銀行、移動(dòng)銀行等渠道辦理轉(zhuǎn)賬，我行會(huì)根據(jù)客戶業(yè)務(wù)需求，提供實(shí)時(shí)到賬、普通到賬、次日到賬等多種轉(zhuǎn)賬方式，您可根據(jù)需要選擇一種方式辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。對(duì)于此類延遲到賬，您可在原匯款渠道進(jìn)行撤銷。其中：柜面渠道的次日到賬撤銷時(shí)限為次日12:00前；網(wǎng)上銀行、移動(dòng)銀行的普通到賬（三小時(shí)匯出）撤銷時(shí)限為2.5小時(shí)以內(nèi)，次日到賬撤銷時(shí)限為次日8:30前。
3.自2016年12月1日起，由于系統(tǒng)將進(jìn)行改造，在改造期間客戶使用華夏借記卡在我行自助設(shè)備端將暫停向非同名華夏信用卡進(jìn)行轉(zhuǎn)賬和還款，但可以向同名華夏信用卡進(jìn)行轉(zhuǎn)賬和還款；移動(dòng)銀行“信用卡還款”功能中的“本行借記卡還本行信用卡”只支持還本人信用卡。
4.電話銀行關(guān)閉大額匯款功能和自助轉(zhuǎn)賬功能，僅支持人工服務(wù)辦理5萬(wàn)元（含）以下金額的匯款業(yè)務(wù)。
5.VTM暫停受理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)（具體開放時(shí)間另行通知）；同時(shí)，在我行已經(jīng)開立過(guò)賬戶的個(gè)人客戶，無(wú)法再次通過(guò)VTM辦理開卡業(yè)務(wù)。
6.TPOS暫停受理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)（包括本機(jī)卡轉(zhuǎn)出和常匯戶功能）。
三、自助渠道轉(zhuǎn)賬限額管理
1.自2016年12月1日起，新開立華夏卡的客戶辦理ATM卡卡轉(zhuǎn)賬及電話銀行匯款，需在我行柜臺(tái)或證書版網(wǎng)銀進(jìn)行開通，日累計(jì)限額最高5萬(wàn)元。
2.客戶通過(guò)移動(dòng)銀行匯款，單筆匯款或日累計(jì)匯款金額超過(guò)5萬(wàn)元的，需使用動(dòng)態(tài)令牌進(jìn)行校驗(yàn)。
3.網(wǎng)上銀行、移動(dòng)銀行匯款，單日個(gè)人累計(jì)超過(guò)30萬(wàn)元（不含）、單位累計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元（不含）的，我行將會(huì)進(jìn)行大額交易提醒，確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。
4.自2016年12月1日起，信用卡開通ATM溢繳款轉(zhuǎn)賬功能，請(qǐng)致電信用卡客服（4006695577）簽約后辦理。信用卡中心對(duì)非柜面轉(zhuǎn)賬設(shè)置日累計(jì)限額。
四、賬戶安全管理
1.對(duì)于被全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”，以及經(jīng)我行核實(shí)發(fā)現(xiàn)存在單位注冊(cè)地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所等異常情況的單位，我行將拒絕開戶。
2.對(duì)于開戶之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的單位/個(gè)人賬戶，我行將暫停其非柜面業(yè)務(wù)，如需要恢復(fù)，請(qǐng)攜帶相關(guān)證照/身份證件至我行柜面辦理身份核實(shí)。
3.如果您在我行預(yù)留的身份證件有效期限已過(guò)期的，應(yīng)及時(shí)前往我行更新。對(duì)證件過(guò)期90天及以上的賬戶，我行將暫停賬戶的支付。
4.自2017年1月1日起，經(jīng)市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)的“涉案賬戶”，我行會(huì)中止該賬戶的所有業(yè)務(wù)，且該賬戶只能由公安機(jī)關(guān)解除。
5.對(duì)于涉案賬戶開戶人名下其它銀行賬戶，開戶人應(yīng)于三日內(nèi)到我行柜面辦理身份核實(shí)，否則我行會(huì)暫停其名下的其他銀行賬戶的非柜面業(yè)務(wù)。若賬戶開戶人確認(rèn)為他人冒名開立的，應(yīng)當(dāng)向我行出具聲明，我行將予以銷戶或中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。
6.為打擊電信詐騙防范電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪，賬戶新政對(duì)賬戶入口嚴(yán)格把關(guān)，建立買賣銀行賬戶和冒名開戶的嚴(yán)懲機(jī)制。我行特別提示，為保證您正常使用銀行服務(wù)，避免造成不良個(gè)人信用記錄，請(qǐng)您一定保管好自己的賬戶，不要出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶。如在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)個(gè)人冒用他人身份開立賬戶的，我行將立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案并將冒用的身份證件移交公安機(jī)關(guān)。
五、電話號(hào)碼與身份證號(hào)碼一一對(duì)應(yīng)
我行會(huì)逐步建立聯(lián)系電話號(hào)碼與個(gè)人身份證件號(hào)碼的一一對(duì)應(yīng)關(guān)系，對(duì)于同一聯(lián)系電話被多人用來(lái)開立賬戶和使用的，我行將進(jìn)行核實(shí)，對(duì)于無(wú)法確認(rèn)合理性的，將采取引導(dǎo)客戶撤銷賬戶、更新聯(lián)系方式、限制非柜面交易等措施。
如果您存在成年人代理未成年人或者老年人開戶預(yù)留本人聯(lián)系電話等合理情形，在核實(shí)時(shí)向我行出具說(shuō)明即可以保持不變。
鄭重提示:我行將對(duì)存量客戶、賬戶、交易情況開展核實(shí)工作，請(qǐng)您（貴單位）積極配合。對(duì)于未通過(guò)核實(shí)的，我行將依據(jù)監(jiān)管要求暫停、限制其服務(wù)。核實(shí)過(guò)程中我行不會(huì)以任何理由要求個(gè)人提供密碼、短信驗(yàn)證碼等敏感信息，也不會(huì)以任何理由要求個(gè)人進(jìn)行轉(zhuǎn)賬等涉及賬戶資金的操作。
給您帶來(lái)不便，敬請(qǐng)諒解。感謝您的理解與支持！
特此公告。
華夏銀行股份有限公司
二〇一六年十一月三十日
溫馨提示：本圖文所引用信息和數(shù)據(jù)均來(lái)源于華夏銀行或公開資料，其中涉及的產(chǎn)品、價(jià)格等詳細(xì)（具體）信息內(nèi)容以相關(guān)產(chǎn)品說(shuō)明書、最新收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為準(zhǔn)。本公司不就發(fā)布信息中的內(nèi)容對(duì)客戶投資、轉(zhuǎn)賬、支付等做出任何形式的擔(dān)保，據(jù)此投資、轉(zhuǎn)賬、支付，責(zé)任自負(fù)。任何機(jī)構(gòu)、個(gè)人不得對(duì)發(fā)布內(nèi)容進(jìn)行有悖原意的刪節(jié)和修改。華夏銀行版權(quán)所有，保留一切權(quán)利。
責(zé)任編輯:若水
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