工行內(nèi)蒙古包頭分行組織開展從業(yè)人員民間融資風(fēng)險(xiǎn)排查工作

（孟昕/通訊員）工行內(nèi)蒙古包頭分行為切實(shí)規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員行為，有效防范民間融資引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)移，組織開展了轄內(nèi)從業(yè)人員民間融資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作。 

此次專項(xiàng)排查的目的主要是規(guī)范所轄從業(yè)人員行為，加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，前移案防關(guān)口，有效防范民間融資引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)移。此次針對(duì)行內(nèi)所轄員工參與民間融資風(fēng)險(xiǎn)情況的排查，主要采取包括但不限于提醒談話、查詢流水、簽訂承諾書、崗位輪換等方式，配合加大對(duì)個(gè)別員工的家訪和社區(qū)走訪力度，高度重視員工“八小時(shí)”以外的行為，及時(shí)關(guān)注員工的社會(huì)關(guān)系、家庭關(guān)系和朋友圈，把防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)作為風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。 

此次排查，重點(diǎn)關(guān)注行內(nèi)所轄員工是否存在介紹銀行客戶參與高利貸或向銀行客戶發(fā)放高利貸；借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái)或銷售虛假理財(cái)產(chǎn)品；利用或借用銀行員工或銀行客戶的個(gè)人賬戶為他人或自己過渡資金；自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)；向民間借貸資金提供擔(dān)保；非本行員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公或營業(yè)場(chǎng)所開展民間借貸和非法集資活動(dòng)；設(shè)立從事或主要從事發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或以發(fā)放貸款為日常業(yè)務(wù)活動(dòng)；以及利用職務(wù)和工作之便謀取非法利益等八項(xiàng)違法違規(guī)行為。 對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行整改落實(shí)；對(duì)違規(guī)人員要依規(guī)依紀(jì)從嚴(yán)處理；對(duì)于涉嫌違規(guī)犯罪的，要依法移送公安機(jī)關(guān)。同時(shí)，結(jié)合當(dāng)前開展的案件警示教育活動(dòng)，持續(xù)加強(qiáng)員工思想教育，教育所轄員工嚴(yán)格遵章守紀(jì)，不違反監(jiān)管要求，不觸碰法律、制度紅線，引導(dǎo)員工樹立正確的價(jià)值觀、人生觀、消費(fèi)觀，切實(shí)增強(qiáng)員工合規(guī)合法意識(shí)，做到知止而后行。