工行烏蘭察布分行強(qiáng)化管理 嚴(yán)防零售業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

（本網(wǎng)訊：楊彩霞）零售業(yè)務(wù)關(guān)系千家萬(wàn)戶在“錢(qián)袋子”。臨近年末，工行烏蘭察布分行認(rèn)真開(kāi)展工作，積極防范零售業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，確?？蛻?/span>“錢(qián)袋子”安全。

一是把合規(guī)經(jīng)營(yíng)作為零售業(yè)務(wù)發(fā)展的生命線，重點(diǎn)管理好個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍。利用晨會(huì)扎實(shí)做好零售業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)。凡是明確規(guī)定需遵循的流程、需履行的程序、需執(zhí)行的動(dòng)作必須堅(jiān)決嚴(yán)格落實(shí)，凡是禁止的事項(xiàng)堅(jiān)決不能觸碰的營(yíng)銷理念，做到守規(guī)矩、明底線、有準(zhǔn)繩。做好日常宣傳。宣傳個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品知識(shí)，讓客戶全面了解掌握理財(cái)產(chǎn)品品種內(nèi)容及投資風(fēng)險(xiǎn)，選擇購(gòu)買(mǎi)合適的理財(cái)產(chǎn)品。

二是認(rèn)真貫徹落實(shí)《關(guān)于加強(qiáng)個(gè)人客戶經(jīng)理合規(guī)行為管理的意見(jiàn)》，切實(shí)防范“飛單”等風(fēng)險(xiǎn)。杜絕個(gè)人客戶經(jīng)理違規(guī)代辦業(yè)務(wù)、代保管現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證、有效身份證件及其他貴重物品。

三是加強(qiáng)個(gè)人金融專業(yè)產(chǎn)品銷售理財(cái)銷售“雙錄”管理。做好“雙錄”設(shè)備的后續(xù)維護(hù)工作，確保設(shè)備正常運(yùn)行。加強(qiáng)對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)管控，使個(gè)人客戶經(jīng)理嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定，規(guī)范個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售行為。定期開(kāi)展檢查工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并督導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)整改，嚴(yán)禁繞過(guò)“雙錄”環(huán)節(jié)在自助設(shè)備、智能設(shè)備直接購(gòu)買(mǎi)的行為再次發(fā)生，確保銷售環(huán)節(jié)合規(guī)運(yùn)營(yíng)，為實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)保駕護(hù)航。

四是強(qiáng)化業(yè)務(wù)人員零售業(yè)務(wù)操作流程規(guī)范管理。樹(shù)立“合規(guī)為本、全員有責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)可控、穩(wěn)健高效”的合規(guī)文化理，強(qiáng)化業(yè)務(wù)操作指南執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)，從嚴(yán)流程規(guī)范管理。同時(shí)加大對(duì)各類特殊業(yè)務(wù)的管理與監(jiān)督，切實(shí)防患于未然。