2025年2月11日17時(shí)，建設(shè)銀行錫林郭勒分行那達(dá)慕大街支行大廳迎來了一位特殊客戶。神色匆匆的包某某手持身份證和借記卡要求辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，這立即引起當(dāng)值柜員的高度警覺。因?yàn)榫驮谀昵?，該賬戶因涉賭涉詐被暫停非柜面交易，正是經(jīng)本網(wǎng)點(diǎn)審核后解除管控。
柜員在辦理過程中敏銳發(fā)現(xiàn)異常：該賬戶在當(dāng)日16:30后突現(xiàn)多筆跨省集中入賬，累計(jì)金額達(dá)數(shù)十萬元。面對(duì)“為何未提前預(yù)約大額取現(xiàn)”的例行詢問，包某某眼神閃爍、答非所問，反復(fù)強(qiáng)調(diào)其從事草牧業(yè)經(jīng)營并持有營業(yè)執(zhí)照，稱資金系“貨款退回”和“網(wǎng)銷平臺(tái)銷售款”。然而當(dāng)工作人員要求查驗(yàn)交易記錄時(shí)，客戶竟以“商業(yè)機(jī)密”為由拒不配合，言語間頻頻出現(xiàn)“通過客服聯(lián)系”“不認(rèn)識(shí)交易方”等敏感措辭。
運(yùn)營主管調(diào)取賬戶流水時(shí)發(fā)現(xiàn)更嚴(yán)重疑點(diǎn)：其交易對(duì)手遍布安徽、鄭州、惠州等十余省市，涉及醫(yī)療器械、酒業(yè)、電子科技等多個(gè)與草牧業(yè)毫不相干的行業(yè)，且對(duì)公賬戶與個(gè)人賬戶交替混雜。此時(shí)包某某愈發(fā)焦躁，聲稱“今日必須取現(xiàn)”，并以“耽誤裝款”為由施加壓力。
面對(duì)重重疑點(diǎn)，建設(shè)銀行錫林郭勒分行那達(dá)慕大街支行立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。運(yùn)營主管一面穩(wěn)住客戶，巧妙以“延時(shí)送款”爭取時(shí)間，一面火速聯(lián)系錫林浩特市反詐中心。在等候警方期間，柜面團(tuán)隊(duì)通過專業(yè)話術(shù)繼續(xù)深挖細(xì)節(jié)，發(fā)現(xiàn)其所謂的“網(wǎng)銷平臺(tái)”實(shí)為某麻將游戲軟件，所謂“銷售款”實(shí)為賭博資金。
當(dāng)天18時(shí)45分，反詐中心兩位警官攜帶專業(yè)設(shè)備抵達(dá)網(wǎng)點(diǎn)。在鐵證面前，包某某的心理防線徹底崩潰，如實(shí)交代其通過網(wǎng)絡(luò)賭博軟件進(jìn)行“麻將游戲”，先后投入1.5萬元后“贏取”9萬元的違法事實(shí)。經(jīng)現(xiàn)場核驗(yàn)，該軟件不僅涉及網(wǎng)絡(luò)賭博，更暗藏電信詐騙陷阱，部分交易對(duì)手賬戶已被多地公安機(jī)關(guān)標(biāo)記為涉詐賬戶。
在反詐民警將嫌疑人帶離時(shí)，建設(shè)銀行錫林郭勒分行那達(dá)慕大街支行風(fēng)控團(tuán)隊(duì)同步完成緊急操作：通過智能風(fēng)控系統(tǒng)對(duì)該賬戶實(shí)施“只收不付”管控，成功凍結(jié)尚未轉(zhuǎn)移的涉案資金。目前，該案已由公安機(jī)關(guān)立案偵查，相關(guān)資金流向正在進(jìn)一步追查中。
2025年2月19日，錫林郭勒盟錫林浩特市公安局刑事偵查大隊(duì)對(duì)建設(shè)銀行錫林郭勒分行那達(dá)慕大街支行在本次堵截涉案資金取現(xiàn)行動(dòng)中的表現(xiàn)給予了高度肯定，并特別書面出具了一封感謝信。這次銀警協(xié)作不僅有效打擊了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的囂張氣焰，更為保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全筑起了一道堅(jiān)固的防線。（張雅菲）
責(zé)任編輯:李斌
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