警銀攜手筑防線，共護(hù)金融安全線

近日，建設(shè)銀行錫林郭勒分行收到一封來(lái)自錫林郭勒公安機(jī)關(guān)的表?yè)P(yáng)信，對(duì)銀行在堵截涉案賬戶工作中的卓越表現(xiàn)予以高度贊揚(yáng)。這不僅是對(duì)銀行嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求、積極履行社會(huì)責(zé)任的肯定，更是警銀緊密合作、共同打擊金融犯罪的有力見證。

在當(dāng)前復(fù)雜多變的金融環(huán)境下，防范和打擊電信詐騙、洗錢等違法犯罪活動(dòng)已成為銀行業(yè)的重要任務(wù)。建行錫林郭勒分行始終將客戶資金安全放在首位，通過(guò)強(qiáng)化員工培訓(xùn)、優(yōu)化賬戶監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的信息共享與協(xié)作，構(gòu)建了一套嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)防控體系。

在近期的一次涉案賬戶堵截案件中，建行那達(dá)慕大街支行的主管和柜員憑借高度的職業(yè)敏感性和扎實(shí)的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶賬戶交易異常。工作人員迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，一方面穩(wěn)住客戶，為客戶講解最新的詐騙手段，另一方面及時(shí)向反詐中心報(bào)告。通過(guò)警銀雙方的緊密配合、快速反應(yīng)，成功堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，為客戶成功挽回資金損失，為案件的后續(xù)偵破爭(zhēng)取了寶貴時(shí)間。

此次成功堵截涉案賬戶只是建行錫林郭勒分行在金融安全防護(hù)工作中的一個(gè)縮影。一直以來(lái)，建行積極組織員工參加各類反詐騙、反洗錢培訓(xùn)，邀請(qǐng)公安干警進(jìn)行案例分析和業(yè)務(wù)指導(dǎo)，使員工熟悉各類詐騙手段和賬戶風(fēng)險(xiǎn)特征，提高識(shí)別和防范能力。同時(shí)，建行還利用網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，通過(guò)張貼宣傳海報(bào)、發(fā)放宣傳手冊(cè)、開展現(xiàn)場(chǎng)講解等方式，向廣大客戶普及金融安全知識(shí)，增強(qiáng)公眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，從源頭上減少涉案賬戶的產(chǎn)生。

建行錫林郭勒分行將以此次表?yè)P(yáng)為動(dòng)力，進(jìn)一步加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的深度合作，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，持續(xù)提升員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和應(yīng)急處置能力，為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定和客戶資金安全保駕護(hù)航。（趙旭）